随着虚拟货币不断发展，与之相关的洗钱等违法犯罪活动变得日益猖獗。近期，中国人民银行等十部门发文来防范和处置相关风险，这是维护金融安全稳定所必须采取的举措。这些行动背后，体现的是虚拟货币犯罪活动越发变得猖狂。
虚拟货币成为洗钱新手段
当下，有一些犯罪分子将目光投向了虚拟货币。公安部门曾打掉过利用虚拟货币进行洗钱的团伙，其操作流程十分复杂，包括组织买手、通过平台撮合等一系列行为。在某些犯罪活动中，电信网络诈骗所得的赃款会先进入火币网账户等，然后再用于购买虚拟货币。这表明虚拟货币所具有的保密性等特点被不法分子加以利用。这种情况并非偶然，江苏盐城建湖警方侦破的网络赌博案也运用了虚拟货币，这显示出虚拟货币在非法经济活动中起到了一定的作用。
虚拟货币的特性使其容易被利用。比特币具有匿名的特点，这让不法分子能够迅速将不法资产进行全球化转移，从而隐藏资金的真实来源。监管执法部门在追踪这些资产时会遭遇很大的困难，也加大了打击犯罪的难度。
洗钱团伙的作案流程
那些洗钱团伙有一套完整的作案流程。犯罪嫌疑人会给“买手”提供培训，例如在加密聊天软件上进行关于虚拟货币买卖操作的培训。接着，为了躲避侦查，他们会将虚拟货币在不同的钱包地址之间进行转移。利用在线热钱包或者离线冷钱包，把在国内汇集起来的非法所得的虚拟货币最终转移到境外洗钱者的钱包地址。等聚集到足够的非法虚拟货币后，再转移到国内变现团伙的钱包地址，最后通过平台进行售卖并套现。
这种流程经过精心设计，几乎各个环节都相互关联。他们花费大量心思和精力，就是想要避开监管部门的监管，企图借助复杂的交易流程，使非法所得变得合法，而这种行为对金融秩序造成了严重的冲击。
已有的防范举措与存在问题
我国相关部门早已察觉到虚拟货币交易存在风险。他们多次要求金融机构和支付机构不能参与虚拟货币业务，国内的虚拟货币交易平台也大多已被清理。然而，依然存在一些问题。虚拟货币的转移与国内金融体系的资金划转相互脱节。国内金融机构只能看到国内个人之间的人民币转账，这使得虚拟货币交易难以被轻易识别。如今，许多虚拟货币洗钱案例都是在对上游犯罪进行调查时才被分析发现的。
目前可以从信息流方面着手。由于虚拟货币交易依赖于买卖双方的信息交流与发布，所以能够对这一领域采取监测和封堵的措施。然而，要想切实地防范风险，还需要经历很长的过程。
十部门发文的必要性
人民银行等十部门出台《通知》是很有必要的。虚拟货币相关的违法犯罪活动已经在一定程度上呈现出泛滥的态势。加强对虚拟货币交易炒作风险的防范和处置是必须要做的事情。借助这个通知，能够构建起部门之间相互协同以及中央和地方相互联动的机制。如此一来，就可以整合部门的资源，从多个方面来强化监管。
多部门联合进行监管，能够使监管做到没有死角。例如，洗钱犯罪可能会涉及到公安部门和金融监管部门等。这些部门联合起来，就能够全方位地打击相关的犯罪行为。在以前，各个部门都是各自行动，相互之间没有配合，这样的效果远远不如联合起来好。而现在，不同地区的不同部门相互配合，更加能够织好防范风险的安全网。
监测预警和打击犯罪
通知特别强调要加强监测预警。这意味着在黑暗中仿佛有了一双眼睛，能够在虚拟货币交易风险尚未成型之时就将其发现，并且及时予以化解。对于那些异常的虚拟货币交易情况，比如大量资金突然流入虚拟货币交易平台等，是可以提前察觉到的。
重点是深入开展打击洗钱等犯罪的专项行动。需依法严厉惩处借助虚拟货币开展的各类犯罪活动。对于已发现的利用虚拟货币进行赌博和洗钱的案件，要总结经验并进行全面打击。这样能对潜在犯罪分子形成威慑，从根源上降低相关犯罪的发生几率。
对大众的影响
这个通知确实对大众存在影响。随着对虚拟货币交易炒作风险的防范和处置工作的推进，普通大众参与非法虚拟货币交易的可能性降低了。比如，有些群众可能由于对新金融事物缺乏了解，而被犯罪分子欺骗去参与虚拟货币相关交易。而现在，相关措施增多了，安全性也提高了。
大众需要提升自身的认识。不要被虚拟货币那所谓的高收益所迷惑。一旦出现问题，受害者通常是大众投资者。那么在你身边是否曾遇到过与虚拟货币相关的骗局？希望大家能够分享和讨论，也请多多点赞并分享这篇文章，以使更多人知晓虚拟货币背后的风险。
