在当下数字货币备受关注的情况下,比特币交易平台的每一个举动都与投资者的心紧密相连。火币网、币行以及比特币中国这三大平台已经暂停比特币提现一个多月了,这使得众多投资者内心焦急万分,与此同时,监管层的行动也引起了各方的密切关注。
平台提现暂停的现状
2月9日开始,三大比特币交易平台宣布停止比特币、莱特币的提现业务。到如今已经过去了一个多月。在这段时间里,投资者们焦急万分,如同热锅上的蚂蚁,想要提现自己的比特币却无法做到。很多投资者都说,这对他们的资金流动性造成了极大的限制,那些靠比特币交易盈利的小投资者更是遭受了很大的痛苦。他们原本精心计划好的资金周转,因提现暂停而彻底落空。
这种现状对比特币的交易市场产生了影响。三大平台的币价以及24小时内的成交量低于国外平台。国内比特币交易市场不再像以前那般活跃。比如,一些小投资者原本在国内平台提取比特币后,会在国外交易平台进行操作以赚取差价,然而现在这种情况已无法进行了。
监管层的监管文件
央行向北京以及上海的大型比特币交易平台下发了《相关指引》,此《指引》用于内部讨论。北京的平台在一周前收到了该《指引》,上海的平台在本周内刚收到。《指引》的内容包含要求确认客户身份以及遵守反洗钱规定等方面。这个《指引》尽管只是规范性文件且尚未定稿,但它却是监管层监管比特币交易的重要依据。
不少平台对这种监管表示欢迎,它们认为均衡且基于风险的监管框架有利于比特币交易的健康发展。由于之前比特币交易具有匿名性等特点,确实有可能被不法分子用于进行传销、洗钱等活动,而《指引》的出现有助于对这个市场进行规范。
平台的应对措施
例如火币网,用户进行人民币提现时会引发C2认证,需要上传手持身份证的正反面照片。倘若账户触发AML风险警示分数,就会采用C3认证,并且要开启视频以及回答问题。各个平台都在主动依照监管要求去行动,有些平台称反洗钱系统已经开发完成,只等监管层批准上线,而有的平台还在进行修改。
这些措施对保障交易安全能起到一定作用。平台在验证身份等工作上变得更为严格,这给用户带来了一些不便之处,不过却能有效阻止非法交易。并且平台积极投身于反洗钱系统的开发与升级工作中,这也是在朝着合法合规运营的方向而努力。
提币能否重启
很多投资者都很关心这个问题。平台的反洗钱系统正在开发和升级,那么提币是否能够重新开启?有一些平台的高层称系统已经开发完毕,只要等到监管层认可就能够上线,然而监管层具体在什么时间进行验收,又在什么时间批准,到目前为止还是不清楚的。
投资者们每天都在对这件事情予以关注,大家都期望着自己的比特币能够在近期实现提现。因为有不少人在比特币方面投入了诸多资金,提币限制的时间持续得越久,他们内心所产生的担忧也就越大。
监管的影响
监管层采取了行动,使得比特币交易环境逐渐变得收紧。这一行动的目的是防范比特币交易中存在的多种风险,像非法传销、洗钱以及换汇之类的情况。尽管当下此行动对市场产生了一些冲击,然而从长远的角度来看,它是有利于整个比特币交易生态能够健康发展的。
从国外比特币市场的情况来看,它与国内的情况有所不同。比如在3月10日这一天,因为市场上存在着美国证券交易委员会或许会批准第一个比特币ETF的预期,所以比特币的价格急剧上升了10%。而在同一时间,将火币网的报价进行换算后,会发现它低于国外的价格。这是由于监管的不同,从而导致了市场表现出现了差异。
平台与监管的配合
平台始终积极地与央行的工作进行配合。虽然《指引》的未定稿或许还会有修改之处,但是平台依然依照已有的要求,一步一步地对自身业务进行完善。各个平台都期望在监管的引领下,能够促使比特币交易在合法合规的轨道上实现健康发展。
这些平台知晓,只有积极地与监管进行配合,自身才能够在这个行业中继续生存下去。而监管层,尽管对于验收以及批准等相关事项的时机尚未明确,但一直都在关注着平台的开发进展情况。
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